学习目标

完成本单元学习后，您将能够：

了解销售信用管理的启用方式及基础设置

业务背景

随着销售业务为公司带来巨大利润的同时，产生的商业信用风险以及对这种风险的管理就变得越来越重要，因此K3系统为您提供信用管理功能。根据实际业务情况，会对客户收款日期，商品金额、商品数量进行预警限制管控，系统提供三个信用维度：信用期限、信用额度和信用数量。

启用信用管理

启用应收账款系统
信用管理主要是进行应收账款的管理，因此在供应链系统中要使用信用管理，您要先启用应收款系统并且应收系统要结束初始化。
设置信用管理相关对象属性
信用管理主要的对象包括客户（客户类别）、职员（职员类别）和部门，您需要以此点击【基础资料→【公共资料】→【客户】/【职员】/【部门】对这些对象启用信用管理，如图1所示。
图1-相关对象属性中的启用信用管理
启用信用管理
您需要登录系统以此点击【系统设置】→【基础资料】→【销售管理】→【信用管理维护】进入信用管理维护的界面，如图2所示。
图2-信用管理路径
然后通过【工具】→【启用】信用管理如图3所示，启用成功之后，【启用】菜单自动变为【禁用】，如果要停止使用信用管理功能，可以点击【禁用】进行停止。当应收系统反初始化时，同时系统自动禁用信用管理。结束初始化后用户须手工重新启用信用管理。
图3-信用管理启用

信用选项设置

如图4所示：

图4-信用选项设置

信用管理对象

选择客户时，信用控制针对客户、客户类别和部门的信用进行控制，三者的优先级由高到低依次是客户、客户类别、部门。
选择职员时，信用控制针对职员、职员类别和部门的信用进行控制，三者的优先级由高到低依次是职员、职员类别、部门。
若客户与业务员同时控制时，可以选择取值方式：取较大值或取较小值。
对于信用数量是直接判断信用数量比较大小；
对于信用期限是根据计算出来的应收日期进行比较大小；
对于信用额度是根据客户和业务员信用余额值进行比较大小。

注：取大值或取小值是针对信用余额来判断的,而信用额度大的不一定信用余额就大.举例如下:客户信用额度:5000,信用余额:1200，即累计使用额度是3800；业务员信用额度:6000,信用余额:1000，即累计使用额度是5000。此时若两者同时控制取的是较小值，则系统取业务员的的余额，即1000。

控制强度

不控制：做单时系统不进行信用控制
预警提示：做单时系统给予预警提示，再由用户选择是否继续交易，如图5所示。
图5-预警提示
设置密码权限：设置好密码后，做单时需要录入密码及密码确认才能处理业务，如图6所示。

图6-设置密码权限
取消交易：即只要出现超过信用标准的情形，就不允许进行交易，无法正常保存审核。

信用管理选项

现销进行信用控制
勾选后对于销售方式为现销的销售单据，按控制时点、控制范围及相应的控制公式进行信用检查；不勾选则不控制。
收款单进行信用预警
勾选后应收单据保存时若信用超期或超额就预警，系统会依照发票的控制时点、控制范围及相应的控制公式进行信用检查。如果超出信用期限，则不管用户选择的是何种信用控制强度，系统都会对相应客户超出的信用情况进行预警；若不选择此项，则收款不进行任何信用预警。
默认信用额度为零
勾选后，所有未设置信用额度的客户（或职员）按额度为零进行信用控制，信用预警时会提示：信用额度为0；不勾选，则未设置信用额度的客户（或职员）不受该项信用控制，可以进行任何业务操作。
默认产品信用数量为零
勾选后，所有未设置产品信用数量的产品皆按数量为零进行信用控制，信用预警时会提示：信用数量为0；不勾选，则未设置产品信用数量的产品不受该项信用控制，可以进行业务操作。

信用信息设置

如图7所示：

图7-信用信息设置

下面为您介绍信用设置中的重要字段具体说明如表1所示：

字段	说明
信用额度	即能够允许当前客户的最大欠款金额，以当前币别确定。
信用数量	当前客户针对每个物料所能赊销购进的最大数量。
信用期限	企业允许客户从购货到付款之间的时间，按天数计算；在应收款系统与现金折扣结合使用，确定收款金额和收款时间。如上图7所示信用期限和现金折扣的含义是：如果该客户在10天内付款，则给予其付款额5％的折扣，在20天内付款，则给予其付款额2％的折扣，在30天内付款，则无折扣，如果超过30天付款，则为欠款，需要发出预警。
信用期限控制方式	信用期限控制方式通过下拉菜单显示，内容包括信用天数、月结方式。选择信用天数，按照设置的信用期限进行控制和计算单据上（销售发票、其它应收单）的应收日期；选择月结方式，将以单据(销售发票及其它应收单)日期所在月份的最后一天起计算，即应收日期=单据日期所在期间的最后一天＋信用天数＋延迟天数。
现金折扣	企业对客户在货物价格上所做的扣减，在应收款系统中使用收款单时自动根据发票日期计算出客户付款天数，从而决定给其何种现金折扣。

表1-信用信息字段

信用公式

如图8所示：

图8-信用公式设置

信用控制单据

可使用信用控制的单据如下：销售合同、销售订单、发货通知单、销售出库单、销售发票(包括销售管理系统的专用销售发票、普通销售发票、应收类型的费用发票；应收款系统的销售发票；应收款系统的其它应收单)。

控制时点

是控制单据在保存还是审核时检查当前单据是否已经超出信用。

信用额度

能够允许当前客户的最大欠款金额，下面对额度中的字段做进一步解释，如表2所示。

字段名称	字段意义
当前单据的金额总计	当前的单据保存时的金额合计
已审核发票/销售合同/销售订单/发货通知单金额	当前单据客户或职员已审核的发票金额合计数
已审核的已收款发票金额	当前客户或职员已审核且已与收款单核销从而收到货款的发票金额合计数
已审核/未审核的现销发票金额	当前客户或职员已审核/未审核且销售方式属于现销的发票金额合计数
未审核发票/销售合同/销售订单/发货通知单金额	当前单据客户或职员尚未审核的发票金额合计数
已开票的销售合同/发货通知单金额	当前客户或职员被销售发票关联的销售合同行/发货通知单金额合计数
已开票的销售订单的金额	销售发票通过直接关联或者三方关联扣减的销售订单金额，该金额根据“销售发票关联的订单数量*订单单价”进行取数
已勾稽的销售出库单金额	销售出库单钩稽数量和销售出库单的销售单价的乘积

表2-信用额度公式中相关字段解释

注意：

在所有的额度计算公式中:

(1)作废的单据不参与相应的公式计算；

(2)以上所有销售金额皆取单据上的含税金额；

(3)销售合同公式中的“已审核销售合同金额”和销售订单公式中的“已审核销售订单金额”均不包括已关闭但未执行完毕的金额。如销售订单数量是100个，含税单价是10元/个，执行80个，然后手工关闭，则此时“已审核的销售订单金额”应该是800元。

信用数量

当前客户针对每个物料所能赊销的最大数量。下面对额度中的字段做进一步解释，如表3所示。

字段名称	字段意义
当前单据物料数量	当前单据当前物料所有分录行数量合计。
已审核/未审核，蓝字/红字出库单据该物料数量	当前客户或职员所有已审核/未审核，蓝字/红字销售出库单该物料数量合计。
已收款出库单据该物料净数量	当前客户或职员已收款蓝字销售出库单该物料数量之和减去已退回货款的红字销售出库单的该物料数量之和之后的净数量。这个数量的计算条件是，首先该张销售出库单已与发票钩稽成功；其次，与其钩稽的发票已经与收款单核销、收到（或退回）货款。但现销发票一旦与销售出库单钩稽，即相当于其勾稽的出库单数量已收款。
已审核的销售合同/销售订单/发货通知单该物料数量	当前客户或职员的已审核的合同/订单该物料的合计数。
未审核的销售合同/销售订单/发货通知单该物料数量	当前客户或职员的未审核的合同/订单的该物料的合计数。
已被出库单关联的销售合同/订单/发货通知单物料数量	当前客户或职员被销售出库单间接或直接关联的销售合同行/销售订单/发货通知单该物料的合计数。

表3-信用数量公式中相关字段解释

信用期限

在不同的业务环节（合同、订单、开票、出库）进行期限的控制均是依照信用管理对象对应的销售发票和其他应收单进行计算，公式如下：应收日期＝发票日期＋信用期限＋提前/延迟天数

信用天数：按照设置的信用期限进行控制和计算单据上（销售发票、其它应收单）的应收日期，应收日期=单据日期+信用期限+延迟/提前天数。
月结方式：以单据(销售发票、其它应收单)日期所在月份的最后一天起计算，即应收日期=单据日期所在期间的最后一天＋信用天数＋延迟/提前天。

销售管理主要功能之信用管理

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