上节课我们已经学会了定期存款到期的续存和支取业务，本节课程我们将带您学习定期存款到期前的支取业务...

学习目标

完成本单元后，您将能够：

了解银行定期存款提前业务流程

业务场景

在企业实际业务中，经常可能会遇到已经存好了一笔定期，但是中途有遇到好的投资机会，于是愿意放弃定期存款的利息，提前进行取出的情况，如果是这种情况下，我们一起来看看在系统中如何实现。

提前支取业务

假设集团内部组织环球机床深圳有限公司发现存放在结算中心的活期账户金额较多，为保持资金具有一定流动性且获得更高收益，决定将活期账户的1,500,000元转入到定期账户，存期为半年，存款开始日期为2021年7月1日，年利率3.50%。2021年11月1日，公司因外部存在较好的投资机会，需要资金进行周转，于是决定将这笔定期提前取出。

1.存款组织新增定期（通知）存款解活申请单

当成员单位定期存款选择提前支取后，应使用环球深圳机床有限公司的资金专员账号登录EAS Cloud客户端，切换到环球机床深圳有限公司，依次单击【资金管理】→【投资管理】→【银行定期（通知）业务】，双击打开【银行定期（通知）存款解活申请】，设置查询条件后进入【定期（通知）存款解活申请】界面，单击按钮，在【定期（通知）存款解活申请-新增】界面，单击工具栏按钮，出来【单据转换】小窗口时注意“源单据类型”选择“银行定期存款单”，再选择要解活的银行定期存款单来生成解活申请，将申请单提交后进行审批。

注意：

①此处解活类型应为“提前解活”。存款类型也应该为要解活的定期存款单据的存款类型，否则过滤不到对应单据。

②申请金额可为定期存款全额，也可只支取部分，未支取部分仍然当成定期存款进行管理。

2.存入组织新增企业定期存款解活单

使用环球集团本部的资金专员账号登录EAS Cloud客户端，切换到环球集团本部，依次单击【资金管理】→【融资管理】→【企业定期（通知）存款】，双击打开【企业定期（通知）存款解活】功能，设置查询条件后进入【企业定期存款解活单】界面，单击按钮，在【企业定期存款解活单-新增】界面，单击工具栏按钮，出来【单据转换】小窗口时注意“源单据类型”选择“定期（通知）存款解活申请单”，再选择第1步中的申请单来生成结算中心的解活单，并进行提交。

如果定期存款单据没有维护活期利率，且没有勾选，则在解活单提交时，系统不会生成利息单。

如果定期存款单据有维护活期利率可以通过勾选根据活期利率自动生成利息单，利息的计算按照定期存款维护的活期利率和存款时长进行计算

如果定期存款单据没有有维护活期利率可以通过勾选和后，根据手工维护的利率来生成利息单，即便定期存款上维护了活期利率，系统也会优先根据手工指定的利率来计算利息。

从2021年7月1日到2021年11月1日开始计算计息天数，算头不算尾。计息天数=31（7月）+31（8月）+30（9月）+31（10月）=123天

定期存款解活单上的利息=1,500,000*1.5%/360*123=7687.50元。

将利息单提交后，解活单也提交完成了。

后面的步骤与到期支取的步骤基本一致，大家如果忘记了，可以戳：定期存款业务进行复习。

定期存款提前支取

恭喜您！