通过上一节的单元学习您已经了解到融资管理的全部内容，接下来我们进入资金或有事项的学习，带您有效管理银行保函

学习目标

完成本单元学习后，您将能够：

了解银行开函申请处理
了解开函业务处理
了解收函业务处理

业务场景

银行保函是指银行应委托人的申请而开立的有担保性质的书面承诺文件，一旦委托人未按其与受益人签订的合同的约定偿还债务或履行约定义务时，由银行履行担保责任。因为银行保函以银行信用作为保证，所以在交易中，易于为合同双方接受。但一定程度上，银行承担了很大的风险，所以银行在签订银行保函时，会要求委托人提供相应的反担保或提供一定数量的保证金，银行在保证金的额度内出具保函，从这一方面讲，对于开函方，银行保函也就成了企业的一种或有负债。

银行保函业务中涉及到的主要当事人有三个：委托人、受益人和担保人。委托人主要管理开函业务处理，受益人主要管理收函业务处理。

第一部分银行开函申请处理

当企业作为委托人需要向银行开设保函给受益人时，可以先做银行开函申请统一管理。

1.使用资金专员账号登录EAS Cloud客户端，依次单击【资金管理】→【或有事项】→【银行保函】，双击【开函申请】进入开函申请序时簿界面。

2.在开函申请序时簿界面，点击按钮进入开函申请-新增界面。一般情况下，录入保函类型、保函金额、银行、受益人等信息后，单击、按钮进行保存即可。

3.开函申请记录保存后，回到开函申请序时簿界面可对开函申请执行审批、转保证金、在线申请等操作。

注意：

在线申请是在使用银企互联的情况下，提交银行确认银行保函开立情况。

第二部分开函业务处理

当银行给企业开设保函时，需要做开函业务统一管理。

1.使用资金专员账号登录EAS Cloud客户端，依次单击【资金管理】→【或有事项】→【银行保函】，双击【开函业务处理】进入开立银行保函界面。

2.在开立银行保函界面，点击按钮进入开立银行保函-新增界面。我们可以直接录入单据信息单击、按钮进行保存，也可以点击按钮对开函申请生成银行保函。

注意：

操作拉式生成之前必须先配置单据转换规则（源单据是开函申请，目标单据是银行保函）。

3.开立银行保函记录保存后，回到开立银行保函界面可对开函申请执行审批、手续费录入、改函、索赔等操作。

下面再给大家分别介绍下手续费录入、改函、索赔的处理。

1）手续费录入：适用于开立银行保函存在手续费的管理。

在开立银行保函界面找到对应银行保函记录，点击按钮，维护手续费名称、承担部门、手续费金额等内容点击对银行保函手续费录入-新增保存即可。

所有的银行保函手续费记录，都可以通过手续费查询功能统一记录与查询。

操作路径：依次单击【资金管理】→【或有事项】→【银行保函】，双击【手续费查询】进入银行保函手续费管理界面。

2）改函处理：适用于开立银行保函信息的调整。

当开立银行保函记录审批后，在不能反审批修改的情况下，需要对开立银行保函的关键信息调整维护，可以在开立银行保函界面找到对应银行保函记录，点击按钮，维护修改事项和修改后内容点击对银行保函改函提交即可。

所有的银行保函改函记录，都可以通过改函查询功能统一记录与查询。

操作路径：依次单击【资金管理】→【或有事项】→【银行保函】，双击【改函查询】进入银行保函改函查询界面。

3）索赔处理：适用于开立银行保函后索赔的管理。

在开立银行保函界面找到对应银行保函记录，点击按钮，维护折源单币别还款金额等内容点击按钮进行保存。

注意：

操作索赔之前必须先配置单据转换规则（源单据是银行保函，目标单据是还款单）。

所有的银行保函索赔记录，都可以通过开函索赔功能统一记录与查询。

操作路径：依次单击【资金管理】→【或有事项】→【银行保函】，双击【开函索赔】进入银行保函索赔查询界面。

第三部分收函业务处理

当企业作为受益人收到委托人在银行开设的银行保函时，可以做收函业务统一管理。

1.使用资金专员账号登录EAS Cloud客户端，依次单击【资金管理】→【或有事项】→【银行保函】，双击【收函业务处理】进入收函界面。

2.在收函界面，点击按钮进入收函-新增界面。我们直接录入收函相关信息单击、按钮进行保存即可。

3.收函记录保存后，回到收函界面可对收函记录执行审批、索赔等操作。

索赔处理：适用于收函后索赔的管理。

在收函界面找到对应已审批的收函记录，点击按钮，维护索赔金额等内容点击按钮进行保存。

注意：

操作索赔之前必须先配置单据转换规则（源单据是收函，目标单据是收函索赔）。

所有的收函赔记录，都可以通过收函索赔功能统一记录与查询。

操作路径：依次单击【资金管理】→【或有事项】→【银行保函】，双击【收函索赔】进入收函索赔查询界面。

银行保函业务

恭喜您！