当我们已经把定期存款利息计算逻辑都搞清楚了，可是怎么核对定期存款单据和出纳日记账数据保持一致呢？马上！本节内容就为您解决这个问题！

学习目标

完成本单元后，您将能够：

了解定期存款如何与出纳日记账进行对账

定期存款对账

我们经常会发生在业务系统登记了存款业务单据，期末想核实一下，出纳那边是否有及时将款项进行存入，日记账是否有及时登记，账实是否有统一的情况，针对这种常见需求，我们可以通过定期存款余额对账功能来帮助资金专员随时随地查询定期存款单据的发生额与日记账是否一致。

设置对账关系

对于定期存款，通常情况下，我们会有专门的定期户来进行核算，因此我们在设置对账关系的时候，也是根据银行账户来分别统计资金模块的定期存款单据发生额、余额与对应的日记账记录。

使用环球机床深圳有限公司资金专员账号登录EAS Cloud客户端，切换到环球机床深圳有限公司，依次单击【资金管理】→【资金结账】→【资金对账】，双击打开【资金对账关系】功能。在【资金对账关系】界面单击按钮，打开【资金对账关系-编辑】界面，将业务单元选择为“定期存款”，自定义对账关系名称后，选择来确定要进行定期存款对账的银行账户，为简化数据，此处我们只设置了一行对账关系，有多个定期账户的情况下，可根据实际情况新增行来进行新增，设置完毕后分别单击和按钮进行保存和启用。

设置对账方向

对于定期存款，类似于借款单，我们通常会有“保存”、“生效”、“续存”和“解活”这四个关键动作影响定期存款的存续情况，我们需要确认的是哪些动作是增加定期存款余额，哪些动作是减少定期存款余额，哪些动作对于定期存款余额不影响，因此，我们接下来就要设置对账方向了。

使用环球机床深圳有限公司资金专员账号登录EAS Cloud客户端，切换到环球机床深圳有限公司，依次单击【资金管理】→【资金结账】→【资金对账】，双击打开【资金对账方向】功能。在【资金对账方向】单击按钮，打开【资金对账方向-编辑】界面，自定义对账方向名称后，将业务单元选择为“定期存款”后，系统会自动显示上文中提及的4种单据状态，我们自定义来进行设置即可，设置完毕后分别单击和按钮进行保存和启用。

注意：

①由于“保存”和“生效”其性质都是增加定期存款，因此这两个动作只要其中一个表示资金增加即可。如果两者都为资金增加，那么会造成录入一笔单据，余额却翻倍了的情况。而“对应日记账方向”是指的定期存款增加时，日记账哪个方向同步表示增加。

②由于续存后会生成一张新的定期存款单，这张新的定期存款单会导致定期存款余额增加，因此续存单必须表示减少，才能使余额不发生变化，否则同样一笔定期存款会由于续存导致计算重复。

③当定期存款解活时，无论是部分解活还是全部解活，定期存款余额都会发生减少，因此对应定期账户日记账也应该是表示减少。

定期存款余额对账

当对账关系和对账方向全部设置好以后，我们就可以来进行对账啦~

使用环球机床深圳有限公司资金专员账号登录EAS Cloud客户端，切换到环球机床深圳有限公司，依次单击【资金管理】→【资金结账】→【资金对账】，双击打开【定期存款余额对账】功能。在【条件查询】界面选择对账期间，根据需要自行选择是否要选择单一币别和是否要包含未过账凭证，单击进入【定期存款余额对账】界面，查看对账情况。

可以看到，在21年7月期初没有借款余额，而在第7期又增加了2,500,000元的借款，因此定期存款单总的期末余额是2,500,000元。该笔余额可以通过查询定期存款单，过滤条件设置时将借款到期日往后拉，并在自定义条件中过滤21年7月的业务日期，因为本案例中系统日期就在21年6月，因此设置业务日期为“下月”。

查询到符合条件的有两笔定期存款单，总金额为2,500,000元，正好与对账界面的金额一致。

根据刚刚的对账结果我们可以看到日记账数据金额是为0的，其实是由于做了这笔借款业务后出纳并没有及时登账的，那么此时资金专员可提醒出纳及时入账，在出纳入账完毕后，我们可以通过使用功能来进行重新核对后，数据已经对平。

定期存款余额期末对账

恭喜您！