通过之前的学习单元，我们已经学会了怎么进行理财投资的申请、录入和赎回，可是怎么核对理财投资单据与总账数据是否保持一致呢？本节内容马上为您解决这个问题！

学习目标

完成本单元后，您将能够：

了解理财投资如何与总账进行对账

投资理财余额对账

我们经常会发生在业务系统登记了投资理财单据后，期末想核实一下总账是否有及时入账，业务与财务是否一致的情况，针对这种常见需求，我们可以通过投资理财余额对账功能来帮助资金专员随时随地地查询投资理财单据的发生额与总账是否一致。

设置对账关系

对于投资理财，通常情况下，不同类型的投资理财，其采取的会计核算科目也是不一样的，类似于借款余额对账，系统提供的投资理财余额对账功能，也需要我们先在系统中确认，不同类型的投资理财分别对应的是哪个会计科目，在系统中，我们用“金融理财品种”来区分不同类型的投资理财。

使用环球机床深圳有限公司资金专员账号登录EAS Cloud客户端，切换到环球机床深圳有限公司，依次单击【资金管理】→【资金结账】→【资金对账】，双击打开【资金对账关系】功能。在【资金对账关系】界面单击按钮，打开【资金对账关系-编辑】界面，将业务单元选择为“投资理财”，自定义对账关系名称后，选择来确定不同金融理财品种对应的核算科目，为简化数据，此处我们只设置了一行对账关系，有多种金融理财品种的情况下，可根据实际情况新增行来进行设置，设置完毕后分别单击和进行启用。

上图中代表的意义是，“保证收益类”这个金融理财品种的理财产品全部使用“1607.01 保证收益类”这个会计科目进行核算，因此只要投资理财的期初、发生和期末能够与1607.01 保证收益类”会计科目的期初、发生和期末核对一致就可以了。

设置资金对账方向

对于投资理财单我们通常会有“保存”、“提交”、“审批”和“赎回”这四个关键动作影响投资理财单的存续情况，我们需要确认的是哪些动作是增加投资理财余额，哪些动作是减少投资理财余额，哪些动作对于投资理财余额不影响，因此，我们接下来就要设置对账方向了。

使用环球机床深圳有限公司资金专员账号登录EAS Cloud客户端，切换到环球机床深圳有限公司，依次单击【资金管理】→【资金结账】→【资金对账】，双击打开【资金对账方向】功能。在【资金对账方向】单击按钮，打开【资金对账方向-编辑】界面，自定义对账方向名称后，将业务单元选择为“投资”后，系统会自动显示上文中提及的4种单据状态，我们自定义来进行设置即可，设置完毕后分别单击和进行启用。

注意：

①由于“保存”、“提交”和“审批”其性质都是增加理财，因此这三个动作只要其中一个表示资金增加即可。如果三者都为资金增加，会造成理财投资余额的重复计算。

②当理财投资赎回时，理财投资余额会发生减少，因此赎回时资金应该表示“减少”，对应会计科目应为资产类会计科目，用贷方表示减少。

投资理财对账

当对账关系和对账方向全部设置好以后，我们就可以来进行对账啦~

使用环球机床深圳有限公司资金专员账号登录EAS Cloud客户端，切换到环球机床深圳有限公司，依次单击【资金管理】→【资金结账】→【资金对账】，双击打开【投资理财对账】功能。在【条件查询】界面选择对账期间，根据需要自行选择是否要选择单一币别和总账数据统计时是否要包含未过账凭证，单击进入【投资理财对账】界面，查看对账情况。

可以看到，在21年7月期初没有投资理财余额，而在第7期增加了10,000,000元的投资理财，因此投资理财的期末余额是10,000,000元。该笔余额可以通过查询投资理财单进行确认，过滤条件设置时，将到期日往后拉远一些，并在自定义条件中过滤21年月的业务日期，因为本案例中系统日期就在21年6月，因此设置业务日期为“下月”。

查询到符合条件的刚好一笔单据，与对账界面的10,000,000元能够核对上。

根据刚刚的对账结果我们可以看到总账数据金额是为0的，其实是由于做了这笔投资业务后会计并没有及时做账导致的，那么此时资金专员可提醒会计及时入账，在会计入账完毕后，我们可以通过使用功能来进行重新核对后，数据已经对平。

投资理财期末余额对账

恭喜您！