通过上一节的单元学习您已经了解到委托贷款是个啥以及如何管理，接下来我们来了解另一种兄弟间借款业务

学习目标

完成本单元学习后，您将能够：

了解资金往来初始数据处理
了解资金往来日常业务处理
了解资金往来展期处理

了解资金往来还款处理

业务场景

随着信息网络技术的发展与广泛运用，越来越多的企业集团希望通过采用内部银行、结算中心、财务公司等形式对企业集团资金实行集中管理。资金被集中后，将有盈余企业的资金划转到有资金需要的企业，达到内部资金的有效利用。

资金往来与之前介绍的企业贷款不同之处是资金往来不必是结算中心，可以不生成内部账户明细账。

目前资金往来适用于成员单位管理自己的投资活动，这部分活动可以是对集团内兄弟单位的投资（集团内的投资可以与融资的借款业务关联），也可以是对集团外单位的投资。

第一部分资金往来初始数据处理

当集团成员单位21年1月使用EAS Cloud系统管理自己的投资活动时，可以对之前已投资的资金往来统一做初始化管理。

案例1：环球机床深圳有限公司资金充裕，但20年2月交易客户C有限公司出现资金周转不灵的情况，于是环球机床深圳有限公司贷款给C有限公司（借款人），贷款金额为2,000,000元，期限1年，年利率5%，没有浮动点数。

1.使用资金专员账号登录EAS Cloud客户端，切换到环球机床深圳有限公司，依次单击【资金管理】→【投资活动】→【基础设置】，双击【历史资金往来】设置条件后进入历史资金往来单序时簿界面。

2.在历史资金往来单序时簿界面，点击按钮进入历史资金往来单-编辑界面。根据案例1信息维护内容后，单击、按钮进行保存即可。

若实际业务有其他初始资金往来数据，参考录入，之后完成审批。

后续历史资金往来单可以在系统中做展期、还款等处理。

第二部分资金往来日常业务处理

案例2：环球机床深圳有限公司资金充裕，但21年2月兄弟单位环球机床大连有限公司出现资金周转不灵的情况，于是环球机床深圳有限公司贷款给环球机床大连有限公司（借款人），贷款金额为1,000,000元，期限半年，年利率4%，没有浮动点数。

1.使用资金专员账号登录EAS Cloud客户端，切换到环球机床深圳有限公司，依次单击【资金管理】→【投资活动】→【资金往来管理】，双击【资金往来业务处理】设置条件后进入资金往来单序时簿界面。

2.在资金往来单序时簿界面，点击按钮进入资金往来单-新增界面。

由于是贷款给集团内兄弟单位，相应的兄弟单位会在系统记录借款申请单和借款单。兄弟单位环球机床大连有限公司的借款操作请参考带您高效管理企业存在银行借款，这里不做细节介绍。

我们在新增资金往来单时也可采用拉式生成去选择兄弟单位的借款申请单过来关联处理。

3.这里不重点介绍拉式生成处理，我们根据案例2信息手工维护内容后，单击、按钮进行保存即可。

4.回到资金往来单序时簿界面，可对资金往来单记录再执行和操作。

5.后续还可以在资金往来单序时簿界面执行、等操作。

第三部分资金往来展期处理

到了2021年2月，客户C有限公司没有足够资金进行还款，于是与环球机床深圳有限公司协商延期3个月还款，并且这3个月的利率调增为8%，环球机床深圳有限公司同意了。针对这种业务，我们可以通过对资金往来进行展期来处理。

1.使用资金专员账号登录EAS Cloud客户端，切换到环球机床深圳有限公司，依次单击【资金管理】→【投资活动】→【资金往来管理】，双击【资金往来展期处理】设置条件后进入资金往来展期单序时簿界面。单击按钮，在【资金往来展期单-新增】界面单击工具栏按钮，出来【单据转换】小窗口时注意“源单据类型”选择“资金往来单”，再选择之前环球机床深圳有限公司录入的历史资金往来单生成展期单。

2.确认信息无误后点击。

3.之后再查看对应资金往来单的到期日就已经是展期后的日期了。

4.通过展期处理调整日期后，再做调息处理。

说明：

如果是贷款给集团内兄弟单位存在延期还款，本单位做资金往来展期处理，相应兄弟单位需要对借款单做展期处理。兄弟单位借款的展期处理请参考借款延期处理，这里不做细节介绍。

第四部分资金往来还款处理

到了2021年5月，客户C有限公司有足够资金进行还款，且已按正常流程还款并打款到环球机床深圳有限公司指定账户，于是环球机床深圳有限公司要对资金往来做还款处理。针对这种业务，我们可以通过对资金往来进行还款处理。

1.使用资金专员账号登录EAS Cloud客户端，切换到环球机床深圳有限公司，依次单击【资金管理】→【投资活动】→【资金往来管理】，双击【资金往来还款处理】设置条件后进入资金往来还款序时簿界面。序时簿界面。单击按钮，在【资金往来还款单-新增】界面单击工具栏按钮，出来【单据转换】小窗口时注意“源单据类型”选择“资金往来单”，再选择之前环球机床深圳有限公司录入的历史资金往来单生成还款单，确认信息无误后点击即可。

2.回到资金往来还款序时簿界面，可对资金往来还款单记录再执行和操作。

说明：

如果是贷款给集团内兄弟单位，还款处理的话相应的兄弟单位也会对自己的借款单做还款，兄弟单位的借款还款操作请参考带您高效管理企业存在银行借款，这里不做细节介绍。

本单元的内容我们学完后，相信您一定已经掌握了资金往来管理日常操作啦！您可以继续学习后续单元掌握更多关于的知识哦..............

资金往来业务处理

恭喜您！