一.学习目标

通过学习付款流程，理解下图各个模块之间付款数据传输的逻辑，从而掌握业务系统提交银行到银企平台到银行的整个流程

二.业务场景

蓝海实业集团购买了银企平台且已经完成前期系统连通配置，现在需要在出纳系统将付款单直接提交银行付款，在系统该怎样操作呢？接下来是见证奇迹的时刻了

三.网银付款流程

1.新增银行网点

功能路径：【财务会计】—>【出纳管理】—>【基础资料】—>【银行网点】，新增的方式有以下四种：

（1）方法一：手工新增，根据相关人员提供的网点信息，直接在银行网点列表点击【新增】新增银行网点基础资料，填写相关信息即可

（2）方法二：同步云端网点信息，无需购买EAS银企平台，能连接外网即可同步云端网点信息。

云端网点信息来源于某商业银行提供的网点信息（网址：http://web20.kingdee.com/eb_cloud_cnaps/），每天更新一次。

使用这种方法可能在银行网点同步的时候找不到所需的银行网点，那么可以参照此文档去同步https://vip.kingdee.com/questions/135435110257887674/answers/135435154331634056

（3）方法三：同步银企网点信息，必须购买EAS银企平台并在银企平台中维护好网点信息后，才能同步到金蝶云星空。

①打开银企客户端的-【业务管理】-【云端行名行号】，或者打开网址http://web20.kingdee.com/eb_cloud_cnaps/，点击“下载行名行号”，选择“For银企平台”下载行名行号文件。可以得到下载到一个名为cnap开头的csv文件。

②打开银企客户端的-【业务管理】-【行名行号文件上传】，将下载下来的文件上传并更新。如果数据量很大，更新时间将很长，请耐心等待，在更新过程中，不允许再次上传和更新

③更新成功之后即可在银企的行名行号查询里面查询到银行网点信息。金蝶云星空也可以获取到这些银行网点信息

（4）方法四：如果觉得上面的方法要一个个去选择银行网点的方法去同步较慢，可以选择批量下载银行网点的方法，具体参照“批量加载银行网点https://vip.kingdee.com/article/86583913627460608”这个文档进行配置

2.新增银行

功能路径：【财务会计】—>【出纳管理】—>【基础资料】—>【银行】

新增银行，选择银行网点之后自动带出来联行号、国别、省、城市、地区等信息；如果是之前已经建立的银行，反审核重新选一下银行网点即可

3.新增银行账号

功能路径：【财务会计】—>【出纳管理】—>【基础资料】—>【银行账号】

新增银行账号，勾选“支持网银”，点击“选择银行版本信息”选择在银企平台里面已经配置好的银行。

如果是已经使用过的银行账号，反审核，然后把“开户银行”清空之后重新选择，就会把联行号、银行、国别、省城市地区带出来

主要字段说明：

字段	说明
支持网银	如果勾选，则银行账号取网银的余额，且要启用银企直连付款的话，这里就必须勾选
选择银行版本信息	①数据获取路径：从银企平台→系统管理→前置机配置里的银行获取，根据开户银行筛选，所以只有银企前置机配置里维护了这个银行，这里才可以自动获取银企平台的信息 ②参数作用：如果想将星空已经维护的“银行账号”同步到银企平台，这里就需要选，如果不需要同步账号，可选可不选，没有影响； ③注意事项：新增的银行，没有选择银行网点的话，也可以选到银行版本，一但新增银行选择了银行网点，就要和银企平台的银行网点信息保持一致，否则就会导致想要选银行版本信息的话，带不出信息

4.维护供应商银行信息

在基础资料上提前维护上【财务信息页签】的银行信息，新增付款单单据头选了“往来单位”后就会自动带出账号信息页签下“收款信息”，如果不维护，那每次新增付款单的时候，均需手工维护“收款信息”

5.新增付款单

（1）维护明细页签信息：结算方式只能选电汇且我方银行账号必须选勾选了“支持网银”

（2）维护账号页签相关信息：付款单的明细页签有几行明细，就会有几条账号页签的信息

①收款银行、对方银行账号和对方账户名称必填，可以根据前期维护的基础资料信息自动带出，也可以手工维护。

如果手工维护，手工选择了“银行网点”字段，也可以自动带出“国别、省、城市、地区、地区码、对方开户行、联行号”字段，但是对方银行账号和对方账户名称仍需手工维护

②收款方类型、入账类型、支付类型会影响提交银企的信息，可以根据以下介绍，根据付款情况去选择这三个字段的填写

字段	作用和影响
收款方类型	由bos里实体服务规则控制，会随着付款单单据头的收款单位类型变化而变化；即当收款单位类型是供应商、客户等默认是企业，当收款单位类型是员工时，默认是个人
入账类型	收款方类型是企业时，选逐笔入账；收款方类型是个人时，可以选逐笔入账或并笔入账；并笔入账是走代发接口，只对私付款生效。
支付类型	影响提交银行的时候对应走什么样的接口：普通支付：用于支付给供应商的货款等企业日常付款业务，系统一般默认此支付类型；代理支付：用于企业在银行开通了代理支付业务，通过该业务接口支付报销款等款项；代理支付：用于企业在银行开通了代理支付业务，通过该业务接口支付报销款等款项

常见例子：招商银行，给员工报销付款，想走代发该怎么做？

解答：收款方类型选“个人”，入账类型选“并笔入账”支付类型选“普通支付”

详细总结见下表格：链接①

【emoji】常见问题：付款单的入账类型是否可以默认为逐笔入账？

解答：如果是手工付款单，在bos设置“入账类型”的“缺省值”为“逐笔支付”即可；

如果是上游单据下推付款单，设置实体服务规则也不生效，因为上游单据明细页签的字段不支持映射到下游单据明细页签，需要二开写代码，二开贴参考：https://vip.kingdee.com/article/941。

③如果是境外付款，可以勾选“境外付款”参数，审核单据后点击【业务操作】→【境外支付】进行付款

付款单、收款退款单、付款结算单支持境外支付；境外支付指境外付境外的业务，包含中国香港；境外支付无需另外提交线下资料审核，付款流程全线上完成；

目前是7.6.202105（含）之后的版本支付境外付款，且仅支持持中国银行、汇丰银行、渣打银行以下9种类型的境外支付：中银内部转账、中银特快转账、中银电汇、中银快汇、汇丰PP优先付款、汇丰ACH转账、渣打TT电汇、渣打RTGS特殊加急付款、渣打ACH普通境内付款，以前的版本仅支持境内人民币支付业务以及中行、浦发、汇丰、渣打、中银香港、花旗、恒生银行的境内外币支付业务

6.提交银行付款

付款单审核后提交银行付款，弹出付款界面，是选择“分录合并”还是“逐笔支付”，取决于提交银行后，根据“付款单→银行付款单”单据转化的分组策略去生成流水所需显示的条数，详见下tips，根据不同需求选择即可

【emoji】Tips：付款单账号页签的“入账类型”字段影响提交银企后走哪个接口； “支付方式”字段影响付款提交给银行的批次，最后会影响银行那边明细显示的格式和返回的流水情况，具体可见表格，提交付款单时，按需选择相应字段就行

7.同步银行状态

提交银行之后刷新获取提交银行的当前结果，同步之后可查看“银行处理状态” 字段的信息

（1）手工同步

（2）自动同步：启用自动同步银行状态，可以根据设置的间隔时间自动同步最新银行处理状态

四.菜单栏“业务操作”各字段说明

1.提交银行：付款单审核之后，点击“提交银行”传递到银企，提交出去则会产生银行付款单，不管最终交易是失败还是成功

2.同步银行状态：提交银行之后刷新获取提交银行的当前结果，同步之后可查看“银行处理状态” 字段的信息。

3.撤销提交银行：当银行处理状态显示“银行交易失败”的时候，可以点击撤销提交银行，之后反审核付款单进行修改。（反审核不会删除银行付款单，这张失败的银行付款单留在系统，不会有什么影响）

4.修改银行处理状态：当“银行处理状态”显示“银行交易未确认”的时，需与银行确认款项支付情况或者去银企平台的“付款记录→获取银行当前付款状态”看下银行的交易状态情况，

①如果确实支付失败并且不会再自动支付后，手工修改银行处理状态为交易失败；

②如果确实已经交易成功，手工修改银行处理状态为交易成功。

5.已付款确认：付款单已经通过其他方式支付，为避免提交银行导致重复付款。详细操作可见https://vip.kingdee.com/school/5080

提交银行付款，so easy（付款流程）

恭喜您！