一.学习目标

通过学习本节课程，理解下图各个模块之间收款数据传输的逻辑，从而掌握银企平台形成流水到生成星空业务系统交易明细到生成业务单据的整个流程

二.业务场景

张会计通过学习《提交银行付款，so easy（付款流程）》课程，已经了解了星空可以通过新增付款单直接提交银行付款，与银企平台对接起来，但是如果客户直接把款项打到企业账户上或者银行已经代收代付了相关款项，并在银企平台形成了流水，星空怎么把网银账号的收付款记录下载到星空出纳系统生成收款单或者付款单，实现银企和星空的关联呢？

接下来，就给大家介绍三种方法：手工接收网银收款记录生成收款单，自动接收网银收款记录生成收款单，还有交易明细下载生成收款单或者生成银行代扣付款记录生成付款单，学会这三招，就可以高效和准确的生成业务系统单据啦

三.方法一：接收银行收款记录

此种方法只支持生成销售收款单、其他业务收款单、收款结算单和保证金收款单，主要适用于在收款单列表手工根据银行银行流水匹配生成收款单

路径：【财务会计】—【出纳管理】—【日常处理】—【收款单】

四.方法二：智能登账

此种方式是根据对应结算组织、单据类型、银行账号、条件设置等用户自定义规则自动下载交易明细生成收付款单等业务单据

1.设置智能登账方案

（1）路径：【财务会计】-【网上银行】-【系统设置】-【智能登账设置】，7.5.1.202005版本之后叫“智能登账”，以前的版本叫“自动接收银行收款记录设置”

（2）主要字段功能解释

字段	功能说明
业务操作→手动执行	如果想测试设置的登账规则是否有效和准确，可以通过手动执行来测试效果，执行完成会提示单据生成情况
自动匹配规则	可以设置“对方单位类型”和“对方单位匹配规则”，几个条件全部勾选表示或者的关系
银行账号	只有勾选了“支持网银”的银行账号，才能被选到，才能实现智能登账
条件设置	①此条件为必填项，否则系统就默认流水不符合条件，无法匹配生成业务单据，且8.0.0.2022092（含）之后版本，无法匹配到生成条件的，接收银行交易明细单据上会同时清空其他可匹配到的字段值，如单据类型/往来单位/结算方式等 ②条件一般只有根据银行交易明细的金额或者摘要字段设置规则： a.若想设置自动接收生成收款单/付款退款单，则条件设置单据头-贷方/收款金额大于0 b.若想设置自动接收生成付款单/收款退款单，则条件设置单据头-借方/付款金额小于0 c.若只想自动接收流水且无需自动生成收款单/付款退款单，则将条件设置为“单据头-贷方/收款金额小于0” d.若只想自动接收流水且无需自动生成付款单/收款退款单，则将条件设置为“单据头-借方/付款金额小于0”
是否按自动匹配规则	勾选则会清空“往来单位类型”和“往来单位”字段，同时按菜单栏上设置的“自动匹配规则”进行匹配自动下载交易明细生成收付款单未勾选，则根据“往来单位类型”和“往来单位”字段的设置进行匹配自动下载交易明细生成收付款单
往来单位类型	控制生成业务单据“往来单位类型”字段取值的选项，可根据不同单据类型，去对应设置；有7种匹配规则：供应商、客户、部门、员工、其他往来单位、组织机构、银行
往来单位	控制生成业务单据“往来单位”名称字段取值的选项，有多种匹配规则，详细解释见下文标题六
开始日期	选定了开始日期就是只会下载这个日期之后的接收银行交易流水

（3）隐藏技能：如果只想自动下载流水，不自动生成单据的话，智能登账里面设置一个永远都满足不了的条件，如将条件设置为“单据头-借方/付款金额等于0”和“单据头-贷方/收款金额小于0”，则可以实现流水自动下载但不会生成单据。

2.设置自动接收银行流水执行计划

（1）设置完智能登账之后，用系统管理员登录主控台进入【基础管理】-【公共设置】-【其他】-【执行计划列表】，找到系统预置的“自动接收银行流水后台执行服务”

（2）确认“自动接收银行流水”执行计划的任务状态、执行间隔时间是否正确

（3）正常启用后，系统会自动根据执行计划的频率，自动下载交易流水

3.后台自动生成业务单据

自动下载银行交易明细，根据智能登账方案中设置的前提条件和匹配规则，生成对应的业务单据，如果一行交易明细同时满足多个前提条件，只按照第一个满足条件的设置生成一张业务单据，交易明细不可重复生成业务单据

五.方法三：接收银行交易明细

此种方法支持先手工下载网银交易明细或者自动下载交易明细后根据交易明细自动匹配对方单位、业务类型去自动生成收付款单或者手工确认生成收付款单

路径：【财务会计】-【网上银行】-【日常处理】-【接收银行交易明细】

总体流程：首先要下载流水，然后用自动匹配或者手工确认的方法填充交易明细上“结算组织”、“业务类型”、“往来单位类型”、“往来单位”、“结算方式”、“收付款用途”等字段的值，最后根据已填充的值去生成业务单据

1.用自动匹配的功能

使用前提条件：交易明细的“已接收”字段为“否”且交易明细的“KD标识”字段为空

2.用手工确认的功能

使用前提条件：交易明细的“已接收”字段为“否”且交易明细的“银企付款”字段为“否”

补充说明：由于只有部分银行会返回代扣标识和银企平台付款标识，所以银行代扣费用产生的银行流水，需要手工确认生成付款单

3.生成单据

（1）使用前提条件：交易明细的“已接收”字段为“否”且交易明细的“银企付款”字段为“否”；收付组织和接收单据类型必须有值；

（2）生成业务单据暂存成功会将交易明细上“已接收”字段更新为“是”，保存业务单据就会将业务单据的“单据编号”反写到交易明细的“接收单据编号”字段

（3）系统删除业务单据将会把交易明细上“已接收”字段更新为“否”，同时清空交易明细的 “接收单据编号”字段的值

（4）按业务类型生成对应的单据，生成的付款单、收款退款单和付款结算单不允许载提交银行付款

（5）不支持一行交易明细生成好几张单据和多行交易明细生成一张单据，生成单据原理受“接收银行交易明细-收款单”的单据转换控制

4.接收银行交易明细单据字段功能解释

字段/功能	功能说明
同步银行存款对账单	当未启用银企功能，想根据银行提供的银行对账单直接在星空生成流水的话，就可以先在接收银行交易明细列表，使用“同步银行存款对账单”按钮，把银行对账单的流水匹配生成交易明细，然后再利用自动匹配或者手工确认的方法，生成业务系统的单据。银行账号的选择时，是无法选择到勾选了“支持网银”字段的银行账号的，只能选到为未勾选的银行账号此种方式接收的流水不支持用智能登账的方式生成业务系统单据，因为智能登账的银行账号设置只能选到勾选了“支持网银”的银行账号
单据头.接收单据编号	有值的前提是，①接收银行交易明细单据的“单据头.已接收”字段为“是”；②接收银行交易明细单据的“单据头.KD标识”字段与银行付款单的“单据体.对账码”、付款单的“明细.流水号/对账码”三者均保持一致；③付款单的银行处理状态是交易成功
单据头.已接收	接收银行交易明细单据生成收付款单或者与收付款单关联匹配上了，此字段就会变为“是”，如果下游收付款单据删除了，该字段自动变为“否”
单据头.电子回单关联标记	从银企平台传过来的值，与电子回单的“单据头.关联标记”字段相关联
单据头.KD标识	来源：银企平台在接收到付款请求付款时产生，同步银行结果返回到星空银行付款单和付款单的“单据体.对账码”字段，收款形成的交易明细此字段值为空有值的前提：①银企平台KD标识设置界面“支持是否需要进行KD标识”要选“是；②该银行支持KD标识
单据头.业务参考号	由银企平台返回的值，与收款单的“明细.结算号”字段关联
单据头.银企付款	使用场景：一笔付款未通过银企付款，而是直接线下网银支付了，同时在星空手工补录了付款单，未避免该笔由银行传过来的流水重复生成付款单，点击接收银行交易明细菜单栏的“银企付款”按钮，该字段就会变为“是”，就可以控制该笔流水无法再生成付款单使用前提：交易明细上“银行代扣”字段为“否”；交易明细上“是否接收”字段为“否”；付款记录接收金额为正数或者贷方金额为负数
单据头.银行代扣	由银行代扣费用形成的流水，该字段就会显示“是”，如果未手工做付款单的话，则需要手工确认生成单据或者在登账设置里面配置生成代扣相关的单据
单据头.银企流水号	由银企平台返回的值，与收款单的“单据头.流水号/对账码”字段相关联，是通过 “接收银行交易明细单据→收款单/付款单”的单据转化字段映射关系决定的

六.匹配规则解释

三种生成业务单据的方法，均需设置“往来单位”的匹配规则，只是设置的方式和位置不一致，但是匹配逻辑是一样的，均有多种匹配规则，由于规则的选择往往影响系统能否顺利匹配成功生成收付款单，所以此处着重解释几种常用的匹配规则。

三种方法	匹配规则的设置位置
方法一：接收银行收款记录	在网银流水生成收款单“设置参数”界面的“付款单位”字段的选择
方法二：智能登账	在菜单栏“自动匹配规则”中的“对方单位匹配规则”或者明细页签“往来单位”字段对应选择
方法三：接收银行交易明细	在菜单栏“自动匹配”中的“对方单位匹配规则”

1.匹配规则一：对方单位名称匹配

选择此项，将会根据交易明细里的“对方账户名称”字段去匹配系统中已维护过的基础资料里“客户/供应商名称”字段，且两者的名称一致时，才能匹配成功，否则系统无法识别

对方单位名称匹配等同于自动匹配规则中的按“付款单位名称”匹配

2.匹配规则二：对方银行账号匹配

当基础资料上的“客户/供应商名称”字段和交易明细上的“对方账户名称”字段不一致时，需要在基础资料的“银行信息”页签维护“银行账号”字段的值，选择此项匹配规则，才能根据交易明细上的“对方银行账号”匹配生成“往来单位”的名称，如果基础资料上未维护“银行账号”字段，则无法匹配出值；

当然基础资料上的“客户/供应商名称”字段和交易明细上的“对方账户名称”字段两者名称一致时，选择此项匹配规则，也可以匹配生成“往来单位”的名称

对方单位名称匹配等同于自动匹配规则中的按“对方银行账号”匹配

3.匹配规则三：对方银行账号/对方账户匹配

或者的关系，只要满足匹配规则二或者匹配规则四中的一个规则，就可以生成业务单据的“往来单位”和“收付款单位”字段

4.匹配规则四：对方账户匹配

当基础资料上的“客户/供应商名称”字段和交易明细上的“对方账户名称”字段不一致时，需要在基础资料的“银行信息”页签维护“账户名称”字段的值，选择此项匹配规则，才能根据交易明细上的“对方账户名称”匹配生成“往来单位”的名称，如果基础资料上未维护“账户名称”字段，则无法匹配出值；

当然基础资料上的“客户/供应商名称”字段和交易明细上的“对方账户名称”字段两者名称一致时，选择此项匹配规则，也可以匹配生成“往来单位”的名称

对方单位名称匹配等同于自动匹配规则中的按“付款单位名称”匹配

5.匹配规则五：对方银行账号/对方账户/对方单位名称匹配

或者的关系，只要满足匹配规则一、匹配规则二、匹配规则四中的一个规则，就可以生成业务单据的“往来单位”和“收付款单位”字段

接收银行交易明细及智能登账大法（收款流程）

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