【原创】资金工作点滴分享

一眨眼，2019年就要到来了，感慨着：时间总是悄无声息就流逝了，思绪也不由自主的飘回我毕业前后那段找工作的那段时间......

面试了5家公司，有大型国企、上市公司、香港公司，很幸运的是，5家公司都录取了我。一开始，在综合对比下，我是选择国企的，但是思虑再三后，我毅然而然选择了金蝶，只因为它年轻有朝气的文化及办公环境比较符合我对第一份工作的憧憬，O(∩_∩)O哈哈~

刚进入公司，应对陌生的环境，我感到不太适应，是领导及同事给予我鼓励，教我做事，这种温馨的工作氛围让我能快速融入公司文化，工作也能快速进入轨道。

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以资金支付为起点，不断加强对资金管理的意识

一进公司，首先，我接触的主要是资金支付、编制余额调节表等基础工作，培养了我：

1. 解决问题的能力：付款时，有困惑会先思考，再主动向导师及同事请教，做记录并牢记心中；注重资金安全及支付时效性，寻找并培养自己的解决问题的方法；逐渐养成自己的工作习惯，碰到紧急、突发事件也能从容处理、解决，有条理性。

2. 工作效率的高效：初期每天工作时间只能处理几十条流程，催款、邮件转账、下拉付款单等突发事件的发生，经常需要加班才能完成工作；现在每天可以轻松处理流程，从容应对、快速解决突发情况的发生，并能够保证付款的正确性；空闲时间提前处理隔天的工作或者网上学习excel等知识，探索提高工作效率的方法和技巧。

3. 自身能力的提升：提高了细致严谨度以及增强了数字敏感性；提升解决问题的能力以及熟悉更多excel等技巧的运用。

接触了支付工作一段时间后，我开始接触资金网银审批工作，从支付到审批，无疑是对严谨细致的工作态度提出了更高的要求，而且也要培养资金基础内控管理的责任意识。在进行网银审批工作时，如果发现问题及时告知同事处理解决，确保资金支付安全；要能够高效完成网银审批工作，保证费用报销及时到账。

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以资金结算为核心，了解公司的基本业务及考核制度

从资金支付、网银审批的基础内控工作到资金结算工作转变过程中，还一直负责金蝶中国财政资金的盘活、员工期权个税流程的审核、软件园租赁收款的监控、银行业务的办理等工作，能够做到：在遵循基本原则情况下，有条理性准备资料且能灵活处理并盘活财政款项。

注重思路及沟通能力的培养，逐渐养成全局观意识，积极寻求资源去掌握一项工作的来龙去脉，寻找并培养自己解决问题的方法。

我最先接触的资金结算工作是分销货款的结算，工作流程简单但结算量大，每季度末得加班加点，年度末得在公司跨年来协助机构完成业绩冲刺。

但也是这样的机会，我了解了公司的分销业务，后面关于分销的任何资金方面的问题我都能轻松应对、解决，也总结并提出能提高自身工作效率且能完善ICRM系统的需求，积极推动需求的落实。

在这期间，我也在慢慢接触机构净结算业绩考核工作，相比分销款项结算，这项工作难度较大，事情也比较繁杂，涉及跟50家机构的沟通，一个不留神，随时都能影响机构及省区的业绩达标情况。

一开始，对这项工作也是很陌生、处理时也比较手足无措，但是慢慢地，通过一系列的实操以及各式各样的问题，做到了熟能生巧，对这套考核也能融会贯通，对于跟此考核相关的所有常规问题都能轻松解决。

在解决问题之余，还得有全局观，不能单单思考就解决净结算跟资金的事情就好，还需要同步思考对KPI的其他考核是否有影响、能不能同步影响，若不能，得如何换一种方式去解决问题。

通过这项工作，我对公司的产品类型、业务的开展都相对熟悉，对于事业部各产品发文也比较留意、关注，每一个发文都会自然而发触发你去关注订货考核结算率是否正确，是否需要设置，是否影响订货结算成本等等。

虽然在此过程中也会因为集团的战略而遇到新的棘手的、无法一个人解决的问题，需要跟着领导、其他部门同事一起学习、了解并运用，但是却给了我机会去了解多一个业务，知道公司的战略重点，这既是一种工作态度的培养，也是我工作成长过程中的一种锻炼。

我很珍惜这项工作带给我的感动，但我也要从中认识到自己的不足，对于如何进一步完善ICRM系统部分功能的信息化工作则由于一系列客观因素未能实现，这比较被动也很遗憾。

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以资本运营为契机，了解集团资金投融资业务

今年4月才接触资本运营相关工作。需要掌握集团资金的规模、需求计划，必须有全局观，才能有效开展通过此项工作。

在这之前，要做好集团的资金预算，对于大额资金支出要掌握于心。

虽然说得简单，但是要真正做好资金预算，确实有点困难需要去克服。首先，在现有资金预算模板的运用下，还没有清晰的思路去优化模板；其次，对于资金预算与实际执行的差异分析存在难度。

资金预算可以帮助人们有效地预计未来现金流量，使企业从容地筹集资金，从而避免需用资金时“饥不择食”，也可以避免不必要的资金累积和闲置，减少企业的现金机会成本，它的重要性不言而喻，希望自己后续在这方面能有所突破、有所进展。

以前基本没意识去接触金融市场的，但是通过购买理财产品，可以了解到金融市场的丰富多样性，也可以促使你去深入了解更多。

比如“如何选择理财产品，探索新的理财产品以及新的理财渠道”。这些都需要自己有责任、有意识去探索，寻求更多对公司有价值的产品，提升自己的价值。

而在浅触融资后，我才了解到原来我国的融资渠道除了耳熟能详的银行贷款，还有投注差、跨境资金池、内保外债、外保内贷等跨境渠道，目前我接触了解到的只是银行贷款、投注差专项，对于资本运营方面的工作涉及的还比较表面，需要多进行深度的学习，丰富自身学识。

未来道路上，还是要一如既往地戒骄戒躁，希望多有机会接触财务其他方面的工作，时刻保持学习进取的心态，始终谨记：不忘初心方得始终。